Selon une étude des ministères sociaux publiée le 25 avril 2023, 77% des personnes hébergées en Ehpad perçoivent des revenus du patrimoine.

La majorité des seniors résidant dans un établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes (Ehpad), en établissements d’hébergement pour personnes âgées (EHPA) ou en unités de soins de longue durée (USLD), disposent de ressources financières issues de leur patrimoine. C’est ce qui ressort d’une étude dévoilée le 25 avril 2023 par la Direction de la recherche, des études, de l’évaluation et des statistiques (Drees), un organisme dépendant des ministère sociaux et de santé, sur la base de données remontant à 2016.

D’après les auteurs, plus des trois quarts (77% exactement) des personnes de 60 ans et plus vivant dans une institution ont des revenus du patrimoine. Ceux-ci se composent à la fois des revenus financiers non imposables (livrets réglementés, comme le Livret A) et des « revenus qui sont imposables (assurance vie, revenus fonciers, valeurs mobilières…) », est-il précisé.


Les couples et les veufs en tête

Toujours selon la Drees, ce sont les seniors en couple et les veufs logés dans un établissement pour personnes âgées qui indiquent toucher le plus fréquemment de revenus du patrimoine. La proportion atteint 87% chez les premiers et 85% chez les seconds. Les veuves, elles, affichent un taux de détention de 79%.

En revanche, les personnes seules non veuves hébergées en institution sont beaucoup moins dotées en revenus du patrimoine (65%). Dans cette catégorie, l’écart entre les sexes est minime : 63% des hommes seuls et non veufs déclarent percevoir des revenus du patrimoine, contre 66% pour leurs homologues féminines.


Une médiane à 80 euros par mois

Concernant les montants touchés, la Drees relève que « la moitié des seniors ayant des revenus du patrimoine perçoivent moins de 80 euros par mois par senior ». Elle note, par ailleurs, qu’un quart des résidents perçoit mensuellement plus de 360 euros, tandis qu’un sur dix perçoit plus de 900 euros par mois. Les auteurs constatent qu’en ce qui concerne ce dernier décile, 41% des personnes âgées qui le composent « résident dans un établissement à but lucratif ».

Les couples perçoivent en moyenne 520 euros de revenus du patrimoine par mois, mais la moitié d’en eux touchent moins de 120 euros, expliquent les auteurs. Un veuf revendique un montant mensuel moyen de 360 euros, quand la moitié de cette population affirme empocher moins de 80 euros de revenus du patrimoine par mois. Les veuves sont un peu mieux loties, avec un montant mensuel moyen de à 90 euros et une médiane de 460 euros (une moitié d’entre elles touchant plus et l’autre, moins). 

Concernant les seniors seuls non veufs, l’avantage reste toujours dans le camp des femmes. Elles perçoivent en moyenne 350 euros de revenus du patrimoine par mois, avec une médiane qui s’établit à 70 euros par mois, d’après la Drees. Du côté des hommes, ces montants mensuels sont respectivement de 290 euros et 30 euros.


Les revenus non soumis au prélèvement libératoire en tête

Du côté des revenus du patrimoine déclarés à l’administration fiscale par les seniors concernés, la Drees observe que les revenus soumis au barème de l'impôt (ceux non soumis au prélèvement libératoire) sont « les plus fréquents ». Dans l’ensemble, ils sont 53% à faire en faire état (67% chez les couples, contre 41% chez les femmes seules non veuves), tandis que 5% évoquent des revenus des valeurs mobilières soumis au prélèvement libératoire (9% chez les couples et seulement 3% au sein des veufs et des femmes seules non veuves).

Ce sont ensuite les revenus fonciers qui sont le plus fréquemment déclarés : au global, 15% des seniors en établissement disent en percevoir. « La proportion est plus importante chez les couples, puisqu’un quart (25%, Ndlr) d’entre eux perçoivent ce type de revenu », remarque la Drees. Les revenus liés à une rente viagère ne sont cités que par 4% de l’ensemble des seniors en institution interrogés, avec un taux plus élevé parmi les couples (11%).

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